La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), órgano desconcentrado de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), impuso un total de 10 multas al Banco del Bienestar en lo que va del presente año, debido a la detección de irregularidades en sus controles internos y esquemas operativos, con un saldo acumulado de 5.55 millones de pesos.
Las sanciones iniciaron en enero con tres amonestaciones: dos equivalentes a 260,640 pesos cada una —las cuales enfrentan actualmente un juicio de nulidad— y una tercera por 268,860 pesos, motivada por la omisión en el cumplimiento de medidas básicas de seguridad.
Posteriormente, el órgano regulador sumó dos penalizaciones más en marzo, con un valor de 311,220 pesos por cada expediente, reveló un publicación del diario Reforma.
Banco del Bienestar busca evitar la transparencia de la CNVB
El periodo de mayor fiscalización ocurrió en abril, mes en el cual la CNBV acumuló cinco sanciones adicionales bajo los conceptos de registros contables incorrectos, incumplimiento de obligaciones normativas y desatención al régimen regulatorio establecido.
Las multas de dicho periodo se dividen en un cobro por 1,443,300 pesos, dos penalidades de 1,037,400 pesos cada una, y dos más por montos individuales de 311,220 pesos.
Ante la difusión de los expedientes, el Banco del Bienestar promovió un juicio de amparo el pasado 12 de mayo con el fin de declarar inconstitucional el artículo 108 Bis 8 de la Ley de Instituciones de Crédito (LIC), apartado que obliga a la CNBV a transparentar las sanciones en su portal de internet.
La defensa legal de la entidad argumentó que la publicidad de los fallos lesiona la imagen de la organización dentro del sector bancario, de acuerdo con el texto del amparo recuperado por el diario Reforma:
“Es un acto con efectos infamantes, pues implica la exhibición pública anticipada del Banco del Bienestar como infractor en un portal de internet, generando descrédito, escarnio y afectación irreversible a su honor, prestigio y reputación institucional dentro del sistema financiero”.
Expansión de la infraestructura y cobertura territorial del organismo
Este escenario coincide con la consolidación de la infraestructura del banco estatal. Tras cumplir seis años de operaciones en julio de 2025 con una base inicial de 3,000 sucursales, el Banco del Bienestar incrementó su cobertura hasta registrar un total actual de 3,149 oficinas en el territorio nacional.
Dichas sucursales gestionan la entrega directa de recursos para más de 30 millones de derechohabientes de los programas sociales federales.
La dirección general de la institución, encabezada por Víctor Lamoyi, ha enfatizado de manera previa la relevancia de los objetivos de bancarización y la penetración geográfica que mantiene la entidad en comunidades apartadas de la República Mexicana:
“Es fundamental seguir impulsando la inclusión financiera y aprovechar la amplia presencia territorial del Banco del Bienestar, para llegar cada vez a más mexicanas y mexicanos con servicios de calidad”.
Por su parte, la CNBV mantiene vigentes sus facultades legales para autorizar, regular y supervisar a todas las personas físicas y morales que realizan actividades financieras en el país, sin que las inconformidades jurídicas detengan las auditorías de control habituales.
¿Sanciones afectan servicio del Banco del Bienestar?
Hasta el momento, el Banco del Bienestar mantiene su servicios y recibe transferencias con normalidad, sin que las sanciones repercutan en la entrega de apoyos sociales ni en la operatividad cotidiana de las cuentas.
Con información de Reforma
